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Cobertura de Tasa de Interés e Inflación

SALES & TRADING

Seguro de Inflación

instrumento de cobertura de Inflación mediante el cual se fija el precio de compra o venta de la UF a una fecha futura y por un monto determinado. Este producto permite eliminar el riesgo de Inflación para aquellas empresas que presentan descalces en UFs en sus estados financieros.

Ventajas

  • Elimina el riesgo de Inflación.
  • Es un producto flexible, dado que no es necesario asegurar todo el flujo en UFs de la empresa.
  • Su contratación no requiere desembolso alguno. Dado que se trata de una obligación de intercambio de flujos futuros, no implica el pago de primas.

Consideraciones

  • Plazo mínimo: 2 meses.
  • No tiene costos (impuestos o comisiones).
  • Si la empresa decide anticipar el contrato, debe valorizar a mercado su forward, lo cual puede implicar un resultado a favor o en contra del cliente.
  • Para su contrataci6n se requiere contar con un contrato de condiciones generales y anexo suplementario.
  • Modalidad: por compensación

Interest Rate Swap

Es un contrato entre dos partes por el cual una de ellas se compromete a pagar una tasa de interés fija sobre un capital específico durante un período determinado de tiempo, y la otra se compromete a pagar una tasa de interés variable (Ej: Libor por el mismo capital y período acordado para la tasa fija).

Ventajas

  • Permite eliminar el riesgo por concepto de tasa de interés.
  • No requiere desembolso inicial para suscribir los contratos.

Consideraciones

  • Se debe determinar claramente el monto de capital y sus amortizaciones durante el período durante el cual se hará la cobertura de tasas.
  • Se debe definir la tasa a cubrir, modalidad de devengo, convención de tasa y fechas de pago.
  • Para su contratación se requiere contar con contrato de condiciones generales y anexos suplementarios.

Cross Currency Swap

Es un contrato entre dos partes, por el cual una de ellas se compromete a pagar cuotas en una moneda (Ej. USD), mientras que la otra se compromete a pagar cuotas en una moneda diferente a la primera (Ej. UF). Este producto se utiliza generalmente cuando un Cliente tiene pasivos en una moneda distinta a la de sus ingresos, con el objetivo de calzar activos con pasivos y eliminar así el riesgo cambiario.

Ventajas

  • Permite eliminar el riesgo por concepto de tasa de interés.
  • No requiere desembolso inicial para suscribir los contratos.

Consideraciones

  • Se debe determinar claramente la moneda en la cual se reciben los ingresos para seleccionar el CCS adecuado.
  • Se deben definir claramente las cuotas a cubrir y las fechas de pago.
  • Para su contratación se requiere contar con contrato de condiciones generales y anexos suplementarios.
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